www.clm21.es
Menos oficinas (15%) y empleados (6,5%), menos depósitos (2,5%) y más créditos (5,4%) y menos activos deteriorados (28%) dejan 73 millones de beneficios en Liberbank
Ampliar

Menos oficinas (15%) y empleados (6,5%), menos depósitos (2,5%) y más créditos (5,4%) y menos activos deteriorados (28%) dejan 73 millones de beneficios en Liberbank

  • Los beneficios se reducen un 14% en tasa interanual

martes 20 de agosto de 2019, 22:49h
Liberbank ha hecho público sus resultados del primer semestre del año. La información oficial llega en un momento en el que tanto Unicaja como Abanca mantienen puesta la vista en el banco asturiano con fuerte presencia en Castilla-La Mancha. Las cifras ponen de manifiesto que la entidad mantiene el saneamiento de sus activos dañados (reduce los improductivos en 1.087 millones en los últimos doce meses), y disminuye su morosidad en 2,7 puntos hasta situarla en el 4,1%. Al tiempo también mantiene el proyecto de adelgazamiento para ganar en competitividad, un proceso que se salda con un descenso de la plantilla del 6,5% en términos interanuales, (disminución que queda en el 5,3% si se tiene en cuenta las jornadas a tiempo completo del personal dado el expediente de regulación de empleo vigente).También ha seguido con el cierre de oficinas en el territorio nacional, que de 743 a finales de junio de 2018 han pasado a 629 este año (-15,3%). Con menos oficinas y plantilla, el banco pierde el 2,5% de sus depósitos y aumenta el 5,4% los créditos. Finalmente, mejora su solvencia, incrementando en 106 millones su capital de calidad.

En cuanto a los balances, el activo sufre una ligera variación a la baja, de 126 millones de euros (-0,3%) y se sitúa en los 40.235 millones. Las ganancias semestrales son de 73 millones de euros, 11 millones menos que un año antes (-14%).

Con 264 empleados y 114 oficinas menos que hace un año, aumenta los créditos a la clientela un 5,4% y cede un 2,5% de los depósitos

Esa caída del beneficio se produce, a pesar de mayores ingresos por intereses y la reducción de los gastos de administración y obedece fundamentalmente por el descenso en 14 millones en el resultado de las operaciones financieras por diferencias de cambio, un 44,5% de la partida en la que se registran las ganancias o pérdidas al dar de baja determinados activos y pasivos financieros (los mantenidos para negociar, los no valorados a valor razonable y los valorados obligatoriamente a valor razonable) y los resultados de la contabilidad de coberturas. También por un mayor saldo negativo (en 17 millones de euros) en el apartado de otros ingresos y gastos de explotación.

En el negocio recurrente, Liberbank incrementa su margen de intereses (230 millones) en 9 millones de euros, al aumentar un 1,5% los que ingresa y reducir un 10,9% los que paga. Sin embargo, las comisiones (90 millones) netas caen 3 millones (2,62%). Reduce los gastos de administración en 14 millones de euros (un 5,9%), de los que 2 son ahorros en personal (-1,4%) tras la reducción de 264 empleados y el cierre de 114 oficinas.

Con estos movimientos, el margen de explotación pasa de los 160 millones de junio del año pasado a los 144 de este (-10,04%). Tras aplicar las dotaciones y contabilizar otras pérdidas y ganancias el resultado antes de impuestos es de 90 millones de euros. Descontados los 17 millones que gravan el beneficio, el resultado se queda en 73 millones de euros, un 14% menos que el del primer semestre de 2018.

Reduce sus activos dañados en 1.087 millones de euro y baja su morosidad en 2,7 puntos y la sitúa en el 4,1%

En el activo, la partida de préstamos concedidos a la clientela aumenta en 1.250 millones (5,4%) de euros y llegan a los 24.250 millones. En el pasivo, los depósitos ceden un 2,5% y se sitúan en los 35.440 millones de euros. El patrimonio neto crece un 8,8% hasta los 3.015 millones de euros.

En el apartado de gestión de riesgos, los activos deteriorados se reducen en 1.087 millones de euros, 573 millones los dudosos ( 36,2%), que quedan en 1.011 millones de euros y 514 millones los adjudicados que bajan un 22,8% y se sitúan en 1.738 millones. La cobertura de estos activos deteriorados por parte de la entidad es del 50% de esos valores en ambos casos y el ratio de morosidad pasa del 6,8% al 4,1%.

Por lo que respecta a los indicadores que miden la solvencia, los activos ponderados por riesgos bajan un 1,78% y se sitúan en los 16.949 millones de euros, el capital de alta calidad sube en 106 millones de euros, un punto porcentual y se sitúa en el 14,3%.

¿Te ha parecido interesante esta noticia?    Si (0)    No(0)

+
0 comentarios